Модуль №1. Осуществление расчетно-кассового обслуживания клиента

К специалисту (ваш банк) обратился клиент для получения информации по вопросу расчетно-кассового обслуживания (РКО).
Необходимо:
- подобрать тариф РКО;
- оформить документы на открытие расчетного счета;
- пополнить счет посредством зачисления наличных денежных средств;
- заполнить платежное поручение на перечисление государственной пошлины;
- оформить продажу кросс-продукта;
- сформировать юридическое дело клиента.

Модуль №2 (у профильного уровня №3). Оценка платежеспособности клиента и возможности получения кредита
К сотруднику Банка ВТБ (ПАО) обратился клиент для получения кредита.
Необходимо:
- подобрать кредит;
- оформить Согласие на обработку персональных данных; Согласие физического лица на получение информации, характеризующей кредитную историю физического лица; анкету заемщика;
- рассчитать платежеспособность и кредитоспособность клиента;
- определить возможность выдачи кредита, оформить Заключение о предоставлении кредита и предварительный график платежей;
- оформить предложение по дополнительному продукту.

Модуль №4. Осуществление кредитных операций
Подготовить презентацию в формате PowerPoint о сфере деятельности банка, связанной с обслуживанием расчетных операций по платежным картам физических лиц.
Требования к презентации: в презентации должно быть дано общее представление о банке, его преимуществах, финансовых показателях, рейтингах, а также подробная линейка банковских продуктов. Количество слайдов – не более 10. Необходимо использовать единый корпоративный стиль оформления, принятый в банке с учетом цветов брендинга. На слайдах поля - не менее 1 см с каждой стороны. «Светлый текст на темном фоне» или «темный текст на светлом фоне». Допускаемый размер шрифта – не менее 18 пт. Шрифт информации в таблицах можно уменьшить до 16 пт. Для выделения информации следует использовать жирный шрифт, курсив или подчеркивание. Для обеспечения разнообразия следует использовать разные виды слайдов: с текстом, с таблицами, с диаграммами и картинками.

_____________________
Информация о клиенте: ООО «Диапазон», ИНН 9715302430, КПП 771501001. Адрес: г. Москва, ул. Руставели, д. 14, оф. 12. Директор Фролов Николай Михайлович (паспорт 4622 № 254656, выдан 15.02.2021 ГУ МВД России по Московской области).

Клиент планирует в среднем за месяц проводить 25 платежей поставщикам в другие банки, вносить 100 000 руб. наличными, снимать наличными 70 000 руб., производить платежи физическим лицам в размере 150 000 руб.

Данные для открытия счета:
Защитный ключ – 3
Номер филиала (структурного подразделения) банка – 0027
Порядковый номер лицевого счета клиента 1578

Клиент вносит наличными денежными средствами сумму для зачисления на расчетный счет в размере 60 000 руб. (торговая выручка) (счет кассы 20202810500270000002)

Клиенту необходимо произвести оплату по счету поставщика № 276 от текущей даты. СЧЕТ № 276 от ___________
(таблица)
Банк ВТБ (ПАО) Банк получателя
БИК 044525411
Сч. № 30101810145250000411
ИНН 6166081950 КПП 616601001
Сч. № 40702810510480002169
Общество с ограниченной ответственностью "Сантех Эко"
Получатель № Товары (работы, услуги)
Кол-во Ед. Цена Сумма 1 Насос (WILO) TOPS 40-7 1 шт
Итого: 50 000,00
В том числе НДС: 8 333,33
Всего к оплате: 50 000,00

_____________________
Информация о клиенте: Николаева Ирина Олеговна (40 лет, проживает в съемной квартире по адресу: г. Ростов-на-Дону, пр. Стачки, 301, кв. 15, паспорт серия 6011 № 409232, выдан 08.06.2022 ГУ МВД России по Ростовской области).

В течение 10 лет занимает должность главного бухгалтера в ООО «Ростовский Компрессорный Завод». Заработная плата составляет 120 000 рублей (включая НДФЛ).

Зарплату получает в выбранном для кредитования банке. Замужем. Есть дочь 15 лет.

Ирина Олеговна обратилась в банк за кредитом на приобретение мебели. Сумма кредита 500 000 руб. Срок кредита 3 года.

Финансовое положение заемщика оценивается как хорошее, при этом в кредитной истории есть информация о просрочке платежа на 35 дней за 2 месяца до обращения за кредитом.
У заемщика имеется потребительский кредит, оформленный в другом банке на сумму 150 000 руб., ежемесячный платеж 3600 руб.
Ссуда будет учитываться на индивидуальной основе, без включения в портфель однородных ссуд.

_____________________
Информация о клиенте: ООО «НИЖЕГОРОДСКИЙ ЛИТЕЙНЫЙ ЗАВОД», ИНН 5256189107, КПП 525601001, адрес: 603004, г. Нижний Новгород, проспект Ленина, дом 95. Директор Щербаченко Александр Иванович (паспорт 2221 № 121323, выдан 15.04.2024 ГУ МВД России по Нижегородской области).
Клиент планирует в среднем за месяц проводить 40 платежей поставщикам в другие банки, вносить 150 000 руб. наличными, снимать наличными 60 000 руб., производить платежи физическим лицам в размере 150 000 руб.

_____________________
Данные для открытия счета:
Защитный ключ – 1
Номер филиала (структурного подразделения) банка – 0011
Порядковый номер лицевого счета клиента - 2214

Клиент вносит наличными денежными средствами сумму для зачисления на расчетный счет в размере 20 000 руб. (торговая выручка), (счет кассы 20202810500110000002).

Клиенту необходимо произвести оплату государственной пошлины. Реквизиты для перечисления государственной пошлины: назначение платежа: Государственная пошлина за рассмотрение иска в Арбитражном суде Нижегородской области, сумма иска 100 000.00 руб. сумма платежа: 10 000 руб. ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ: Получатель платежа Казначейство России (ФНС России) ИНН получателя 7727406020 КПП получателя 770801001 Банк получателя ОТДЕЛЕНИЕ ТУЛА БАНКА РОССИИ//УФК по Тульской области, г. Тула БИК 017003983 Корр. счет № 40102810445370000059 Счет № 03100643000000018500 КБК 18210801000011050110 ОКТМО 60701000 Статус плательщика – 08

_____________________
Информация о клиенте: Примак Алексей Иванович (35 лет, проживает в съемной квартире по адресу: г. Иркутск, ул. Байкальская, д. 110, кв. 12, паспорт серия 2512 № 409132, выдан 10.07.2022 ГУ МВД России по Иркутской области).
В течение 10 лет занимает должность программиста в ООО «ДНС Технологии», ИНН — 2543151084, адрес: г. Иркутск, ул. Маяковского, д.2. Компания входит в реестр аккредитованных ИТ-компаний. Заработная плата составляет 250 000 рублей (включая НДФЛ).
Зарплату получает в выбранном для кредитования банке. Женат, детей нет.
Алексей Иванович обратился в банк за оформлением ипотечного кредита на новостройку. Стоимость двухкомнатной квартиры 7 000 000 руб. в ЖК «Стрижи Сити» по адресу: Иркутск, Правобережный, ул. Култукская, д.16., кв.103, готов внести первоначальный взнос до 2 000 000 руб. Рассматривает кредит с минимальным ежемесячным платежом.
Финансовое положение заемщика оценивается как хорошее, при этом в кредитной истории есть информация о просрочке платежа на 40 дней за последние 180 дней до обращения за кредитом.
У заемщика имеется потребительский кредит, оформленный в другом банке на сумму 120 000 руб., ежемесячный платеж 4000 руб. Ссуда будет учитываться на индивидуальной основе, без включения в портфель однородных ссуд.

_____________________
Информация о клиенте: ИП Грачев Александр Викторович ИНН 482413242590, адрес регистрации: г. Липецк, ул. Студенческая, д. 40, кв. 64 (паспорт 4911 № 511311, выдан 04.06.2011, Отделение №4 МВД России по Липецку), р/с 40802810604000002833, название банка, БИК и К/С определяет главный эксперт.
Внес наличными сумму для зачисления на расчетный счет в размере 50 000,00 руб.
Реквизиты для перечисления:
назначение платежа: плата за предоставление сведений и документов из ЕГРЮЛ
Сумма платежа: 1 600,00 руб.
ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ:
Получатель платежа: Казначейство России (ФНС России)
ИНН получателя 7727406020
КПП получателя 770801001
Банк получателя
ОТДЕЛЕНИЕ ТУЛА БАНКА РОССИИ//УФК по Тульской области, г. Тула
БИК 017003983
Корр. счет № 40102810445370000059
Счет № 03100643000000018500
КБК 18211301020010000130
ОКТМО 45911000

_____________________
Информация о клиенте: Представитель клиента – директор АО «Глобус» (Котлов Иван Александрович).
Клиент – АО «Глобус» ОГРН 5137746238592, ИНН 7715227394, КПП 771501001, адрес регистрации: 127018, город Москва, ул. Образцова, д. 38, р/с 40702810325000005174, название банка, БИК и К/С определяются главным экспертом.
Внес наличными сумму (торговая выручка) для зачисления на расчетный счет в размере 178 000,00 руб.
Реквизиты для перечисления:
назначение платежа: государственная пошлина за рассмотрение иска в Арбитражном суде г. Москвы
Сумма платежа: 12 000,00 руб.
ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ:
Получатель платежа: Казначейство России (ФНС России)
ИНН получателя 7727406020
КПП получателя 770801001
Банк получателя
ОТДЕЛЕНИЕ ТУЛА БАНКА РОССИИ//УФК по Тульской области, г Тула
БИК 017003983
Корр. счет № 40102810445370000059
Счет № 03100643000000018500
 КБК 18210801000010000110
 ОКТМО 45314000000

_____________________
Информация о клиенте: ИП Смирнов Дмитрий Викторович ИНН 535568722257, адрес регистрации: г. Псков, ул. Максима Горького, д. 93, корпус 6, кв. 304 (паспорт 2817 № 361519, выдан 10.08.2012, РОВД № 3 по г. Псков), р/с 40802810236000002871, название банка, БИК и К/С определяет главный эксперт.
Внес наличными сумму для зачисления на расчетный счет в размере 250 000 руб.
Реквизиты для перечисления налога:
назначение платежа: Уплата единого налогового платежа.
Сумма платежа: 98 000 руб.
ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ:
Получатель платежа Казначейство России (ФНС России)
ИНН получателя 7727406020
КПП получателя 770801001
Банк получателя
ОТДЕЛЕНИЕ ТУЛА БАНКА РОССИИ//УФК по Тульской области, г Тула
БИК 017003983
Корр. счет № 40102810445370000059
Счет № 03100643000000018500
КБК 18201061201010000510
Статус плательщика – 01
Шаблоны документов представлены в Приложении А.

_____________________
Информация о клиенте: Григорьева Людмила Павловна (36 лет, проживает в городе Казань, паспорт 3197 № 257718, выдан 30.10.2011, ОП №2 «Вишневский» МВД России по Казани). В течение восьми лет занимает должность заместитель начальника отдела сбыта в АО «Казанский завод синтетического каучука». Ежемесячный доход составляет 140 000 рублей (включая НДФЛ). Зарплату получает в выбранном для кредитования банке. Не замужем. Детей нет.
Людмила Павловна обратилась в банк за кредитом на приобретение бытовой техники. Сумма кредита 420 000 р. Срок кредита 3 года.
Финансовое положение заемщика оценивается как хорошее, при этом имелся случай просрочки в течение последних 180 дней на срок 50 дней.
Ссуда будет учитываться на индивидуальной основе, без включения в портфель однородных ссуд.

_____________________
Информация о клиенте: Павлов Анатолий Петрович (41 год, проживает в городе Рязань, паспорт: серия 9611 № 553218, выдан 05.09.2015, МВД России по Рязанской области). В течение десяти лет работает в АО «Мебельная фабрика Кураж» в должности старшего специалиста (общий трудовой стаж составляет 22 года). Заработная плата составляет 118 000 рублей (включая НДФЛ).
Зарплату получает в выбранном для кредитования банке. Женат. Есть дочь 9 лет.
Анатолий Петрович обратился в банк за кредитом для оплаты медицинских услуг. Сумма кредита 250 000 р. Срок кредита 3 года.
Финансовое положение заемщика оценивается как хорошее, при этом имелся случай просрочки в течение последних 180 дней на срок 50 дней.
Ссуда будет учитываться на индивидуальной основе, без включения в портфель однородных ссуд.

_____________________
Информация о клиенте: Кравцова Виктория Сергеевна (35 лет, проживает в городе Самара, паспорт серия 1211 № 952619, выдан 08.11.2010, ОП №6 УМВД России по Самаре).
 В течение десяти лет занимает должность управляющей в ресторане «Максимилианс Самара». Заработная плата составляет 120 000 рублей (включая НДФЛ).
Зарплату получает в выбранном для кредитования банке. Не замужем. Есть сын 8 лет.
Виктория Сергеевна обратилась в банк за кредитом на отдых (покупка тура). Сумма кредита 250 000 р. Срок кредита 3 года.
Финансовое положение заемщика оценивается как хорошее, при этом имелся случай просрочки в течение последних 180 дней на срок 50 дней.
Ссуда будет учитываться на индивидуальной основе, без включения в портфель однородных ссуд.